Ny lag om penningtvättsbrott
Vad är penningtvätt?
Penningtvätt är ett sätt att föra pengar som kommer från brottslig verksamhet in i det finansiella systemet och ”tvätta dem rena”. Syftet är att dölja pengarnas ursprung. Det kan till exempel handla om pengar från narkotikabrott, rån eller bedrägerier. Ett vanligt sätt att tvätta pengar är att köpa dyrbara saker kontant, t.ex. bilar. Den kontant köpta bilen registreras
sedan på gärningsmannen eller på en bulvan, som sedan säljer bilen vidare. På det sättet förs de ”svarta” pengarna in i det finansiella systemet och kan användas utan att de kan spåras till brottslingen.
Ny lag om penningtvättsbrott
I lagen ges möjligheter att förverka egendom som har varit föremål för penningtvätt. Lagen innebär dessutom att det ska vara möjligt att belägga egendom som misstänks vara föremål för penningtvätt eller avsedd för finansiering av terrorism med ett tillfälligt förbud att disponera den (dispositionsförbud). Även en möjlighet att ta sådan egendom i beslag föreslås (penningbeslag).Straffansvaret ska omfatta även den som i näringsverksamhet eller liknande medverkar till åtgärder som skäligen kan antas vara vidtagna i penningtvättssyfte (näringspenningtvätt). Det kommer vara tillräckligt att brottsvinsten kommer från ”brott eller brottslig verksamhet” snarare än från ett specifikt angivet brott för att dömas för penningtvättsbrott.
Konsekvenser för bilhandeln
Sedan tidigare finns i lagen om åtgärder mot penningtvätt skyldigheter kring krav på att vidta åtgärder för kundkännedom kring identitet, klaragöra pengarnas ursprung (särskilt vad gäller transaktioner över 15 000 €) i denna skyldighet ingår även – vid misstanke om penningtvätt – en skyldighet (oavsett belopp) att till Finanspolisen rapportera misstankar om penningtvätt. Brott mot reglerna i denna lag kan rendera i böter. Här några exempel på när det kan finnas skäl att reagera:
– Någon är uttryckligen intresserad av att veta var gränserna för rapportering till Finanspolisen går.
– Någon uttrycker sig negativt över att du som bilhandlare vill veta så mycket om pengarnas ursprung.
– Affärer där det krånglar med lån.
– Affärer där det är en annan än kunden som ska stå som ägare till bilen.
– Ett företag som köper ett fordon på avbetalning och sedan betalar av fortare än man kan förvänta sig och vad som är avtalat, t.ex. efter bara någon månad.
Den nya lagen innebär att man även kan dömas till penningtvättsbrott om man som tex. bilhandlare otillbörligen främjar möjligheterna för någon att omsätta pengar eller annan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet.
Den som, i näringsverksamhet eller såsom led i en verksamhet som bedrivs vanemässigt eller annars i större omfattning, medverkar kan dömas för näringspenningtvätt till fängelse i högst två år. Straffen för dessa brott böter till och med max 6 års fängelse.
Här kan du läsa mer om dina skyldigheter som företagare: